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吳曉波：未來五年中國傳統(tǒng)制造企業(yè)80%會被干掉
來源：未知 日期：2015-12-04 點擊：次
11月29日，吳曉波現(xiàn)身龍岐灣，解讀中國經(jīng)濟下一個十年何去何從，分享未來財富增值的四大策略。
大家下午好！深圳來了很多次，參加過不少深圳不動產(chǎn)的活動，但是在海邊，在這么美好的秋冬之際跟大家做交流，這還是第一次，非常高興花樣年的邀請。我去過全世界三十多個國家，去過很多海灣，像這樣的細沙完整的灘，蠻難見到的，而且離全世界最有活力的城市非常近。今年9月份我女兒去洛杉磯讀書，我陪她去，在硅谷做了兩場互動活動，一場是跟美國的幾個科學家，第二場是跟硅谷的一些中國華人大學生，兩場互動做完以后，我對我的朋友說“以后談互聯(lián)網(wǎng)我們就不需要趕到硅谷來談，現(xiàn)在需要到深圳來談，要到中國來談互聯(lián)網(wǎng)會怎么樣”。
2015年大家心里還是蠻跌宕的，也可以說非常艱難，也非常戲劇性。比如股市，股市在去年10月份國慶節(jié)的時候是在2100點左右，12月底到2700多點，6月份到5000多點，當時人民日報還在寫稿子說8000點指日可待，結果千股跌停，據(jù)說中國中產(chǎn)階級被消滅了好幾十萬人。上個禮拜我認為資本市場已經(jīng)企穩(wěn)了，我寫了一篇專欄《6月股災已成歷史》，寫完專欄后的第二天股票跌了5%，大家在想下個禮拜到底會怎么樣？總的判斷來說，暴漲暴跌的周期已經(jīng)結束了。
房地產(chǎn)也是這樣的，各位想得到去年12月份或者去年11月份到今天，一年過去深圳的房價會漲成這樣嗎？去年12月份，我們大概認為中國一線城市房價會上漲，但也沒有想到是今天這樣一個幅度。
實體經(jīng)濟從2013年四季度開始變得比較差，整個2015年走完以后，我們看到很多實體經(jīng)濟出現(xiàn)了非常危險的情況。中國現(xiàn)在進入到通貨緊縮時期，商品都很多，但是消費不足，產(chǎn)能過剩，這種情況未來會長達五年。在這種情況下，中國實體經(jīng)濟的困難不是已經(jīng)結束了，而是剛剛開始，這一輪轉(zhuǎn)型非常大，五年后我們會看到整個實體經(jīng)濟可能是一個翻天覆地的情況，而且未來五年全球處在通貨緊縮，如果你認為中國生意很難做，全球生意更難做，甚至于消費市場今年也發(fā)生了非常大的變化。
中國經(jīng)濟是不是就停滯了？中國的經(jīng)濟就跟今天的陽光一樣燦爛，我們國家在未來10-13年之內(nèi)經(jīng)濟總量超過美國一定是大概率事件，這在我們的一生中一定能看得到。但問題是在未來十幾年產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟發(fā)展過程中，很多邏輯會跟過去不一樣，消費出口投資不見了，新的產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟發(fā)生在什么地方呢？我認為未來十年之內(nèi)將發(fā)生在新實業(yè)、新消費、新金融、新城鎮(zhèn)化這四大領域。
第一就是新實業(yè)。
在過去36年里中國產(chǎn)業(yè)發(fā)展的共同特點是一個從無到有的過程，我們原來沒有飲料行業(yè)，我們有了，我們原來沒有服裝行業(yè)，我們有了，我們沒有家電行業(yè)，我們有了，我們原來沒有房地產(chǎn)，我們有了。當一個國家的經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)業(yè)變革處在從無到有的過程的時候，作為一個企業(yè)家，最大的能力是什么呢？你最大的能力是獲取資源的能力，你通過外延式發(fā)展就能獲得最大收益，是外延式發(fā)展的過程，是從無到有的過程。
今天中國的問題出在哪里？今天中國的問題是什么都有了，2013年中國的制造業(yè)在全球制造業(yè)的比重達到了24%，超過美國，我們現(xiàn)在是全球最大的制造業(yè)國家，我們能夠生產(chǎn)全世界幾乎所有最好的商品。我女兒前兩天過生日，我問她要買什么，她要iwatch，在哪兒生產(chǎn)？中國河北廊坊和中國江蘇常州，百分之百都在富士康工廠里生產(chǎn)，我們在中國生產(chǎn)完運到美國，我把人民幣換成美元，給我女兒，她在洛杉磯把iwatch買回來。
未來在中國地區(qū)賺錢，你要找一個空白市場很難，從來沒有人去的海灘已經(jīng)沒有了，都被占完了，未來十來年中國的發(fā)展將是一個從有到好的過程，什么都有了，你怎么能比人家好一點點，我們造房子，比人家造得好一點點，我們寫書，寫得比人家好一點點，我們拍電影、做衣服比人家好一點點，這一點點你就有未來。前面36年在中國地區(qū)賺錢主要靠膽量，靠破壞秩序，甚至破壞環(huán)境，未來三十幾年的發(fā)展靠腦子，靠知識，靠理性，甚至中國互聯(lián)網(wǎng)很多邏輯都變了，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)原來有句話“得屌絲者得天下”。各位，今天這句話根本就不成立了，中國屌絲大概是6億多人，中產(chǎn)階級有2億多人，得屌絲者未必得天下。
我去年寫過一篇文章，說中國傳統(tǒng)制造業(yè)企業(yè)大概50%在未來五年內(nèi)會被干掉，今天我要更正這個數(shù)據(jù)，這個數(shù)據(jù)大概是80%會被干掉，因為我們不需要那么多實體工廠，我們需要的是優(yōu)質(zhì)的制造業(yè)企業(yè)。什么叫新實業(yè)？就是97年朱镕基講的轉(zhuǎn)型升級，但是后來我跑了二十多年的工業(yè)企業(yè)，我在十多年時間里碰到過無數(shù)老板，他們說“吳先生，你告訴我什么叫轉(zhuǎn)型升級”。很長時間內(nèi)，轉(zhuǎn)型升級這個詞政府每天都在講，但這件事情很不真實，干嘛要轉(zhuǎn)型升級？98年以后我們?yōu)槭裁床晦D(zhuǎn)型升級？因為我們花了二十多年時間把中國打成了產(chǎn)業(yè)過剩，張瑞敏說“我的利潤像刀片一樣薄”，后來我們?yōu)槭裁礇]有轉(zhuǎn)型升級呢？因為朱镕基上臺以后把外貿(mào)這堵墻打掉了，中國的產(chǎn)能像洪水一樣跑到全世界，把全世界禍害完了，把東南亞禍害完了，把意大利禍害完了，把全世界的產(chǎn)能禍害完了，現(xiàn)在在全世界買任何東西，打開一看“Made in China”。
兩個優(yōu)勢，一是成本優(yōu)勢，二是規(guī)模優(yōu)勢。今天在中國地區(qū)，這兩個優(yōu)勢還存不存在？勞動力成本越來越貴，我最近投資了一個智能手環(huán)，我請北京的富士康代工，富士康的北京老總跟我講，過去五年內(nèi)富士康一線的產(chǎn)業(yè)工人年均工資增長13%，所以郭老板給我們下了個任務，未來五年內(nèi)生產(chǎn)線上的用工要用一百萬機器人替代50%勞動力。在中國這樣的地區(qū)，土地成本、稅收成本、對環(huán)境破壞的成本，中國過去三十年里，所有做藥品、印染、造紙行業(yè)的，幾乎百分之百他們的錢是靠破壞環(huán)境賺的，如果按照國家環(huán)保總局的規(guī)定，這些企業(yè)沒有一家能賺得到錢。我老家在杭州，我爸媽生我的地方是魚米之鄉(xiāng)，今天我站在這里演講，長三角下面的水200年不能用。
我認為制造業(yè)在中國一定有未來，而且全世界不能沒有中國制造，而且我們有全世界最精良的產(chǎn)業(yè)工人，最任勞任怨的產(chǎn)業(yè)工人，現(xiàn)在說龍象之爭，印度有高中文化以上的產(chǎn)業(yè)工人不到五千萬人，我們有4億多人，印度怎么跟我們打這一仗？我們有14億的內(nèi)需市場，所以實體經(jīng)濟一定有未來。
未來在哪里？未來在兩個詞，一個叫轉(zhuǎn)型，一個叫升級，什么叫轉(zhuǎn)型？轉(zhuǎn)型就是互聯(lián)網(wǎng)+，今年我的吳曉波頻道在全國開了三次千人級轉(zhuǎn)型大課，培訓了三千個企業(yè)家，我們自己講，然后請了一些做服裝、做家具、做家電的企業(yè)家來跟大家講什么叫轉(zhuǎn)型。我們找到了很多好的案例，比如我們在青島看到一個案例，做西裝的，這家公司有30來年，做外貿(mào)的，外貿(mào)全部垮掉了，三年前老板的女兒回來了，女兒是79年出生的，花三年時間做了一個西裝生產(chǎn)線，怎么做的呢？柔性化生產(chǎn)線，我今天說我要做一件西裝，她就會派人來量我的身體，大概量40多個指標，量完以后，她的生產(chǎn)線可以為我一個人做一件西裝，從布料開始，到最后配送，她這個工廠現(xiàn)在每天可以做三千個個性化訂單，制造業(yè)真的大規(guī)模變化，生產(chǎn)線柔性化，消費者關系的改造，這是所謂的轉(zhuǎn)型。未來的制造業(yè)企業(yè)都將接受互聯(lián)網(wǎng)的大洗禮，內(nèi)部的數(shù)據(jù)化變革，外部的消費者關系改造，以及定價關系的改變，這是一個非常大的洗禮。
第二個是所謂的升級，我今年寫過一篇文章，叫做“去日本買馬桶蓋”，一天有160多萬的點擊量，后來有幾千萬的轉(zhuǎn)發(fā)，后來把日本的馬桶給買沒了，我現(xiàn)在到順德去，順德看到我特別高興，順德有很多衛(wèi)浴企業(yè)，今年他們的馬桶蓋銷量非常大。當初為什么寫這篇文章呢？我有一個公司叫藍獅子，是一個出版公司，我?guī)Я硕鄠€高管到日本沖繩開年會，開完以后還有一天半時間，我就看這幫孩子在日本買東西，他們買什么呢？他們買電飯煲。我剛剛在美的做調(diào)研，為什么我們要到日本買八千元的電飯煲？他們還買京瓷菜刀、納米吹風機、保溫杯、馬桶蓋，我在旁邊看著，我每年要跑幾十家工廠，我對中國企業(yè)太熟悉了，他們買的每一個東西全部在中國生產(chǎn)，電飯煲在美的，電風扇在蘇州，馬桶蓋在杭州，都是在中國區(qū)生產(chǎn)。這些日本企業(yè)有沒有在中國地區(qū)投過一分錢廣告？沒有，我們這幫80后孩子是怎么知道的呢？是他的鄰居，是他的閨密，是他的叔叔阿姨告訴他這個東西好，你買回來。東西好不好呢？當你的閨密叫你去買一個電飯煲回來，你發(fā)覺這個八千元的電飯煲和兩千元的電飯煲做出出來的飯一樣，你一定會干兩件事，第一件事是馬上跟她絕交，第二件事你一定會在朋友圈里連續(xù)罵三天日本人，而且我們罵日本人天經(jīng)地義，直接把他們叫做日本鬼子。但我們沒有干這件事，我們跟鄰居朋友說“你要去日本？趕快去買電飯煲”，這批買電飯煲、馬桶蓋的人是誰呢？是藍獅子的高管，他們的年均收入是20萬到八九十萬，也就是80后中產(chǎn)階級，什么叫升級？我認為升級就是今天中國的制造業(yè)出現(xiàn)了一個非常好的景象，就是已經(jīng)有人愿意為你的性能埋單了，我認為這是今天中國做制造業(yè)的朋友最自己最大的信心，已經(jīng)有人為性能埋單了。很多年內(nèi)，中國的制造業(yè)者被一句話害殘廢了，這句話叫“價廉物美”。什么叫好企業(yè)呢？好企業(yè)就是人類有一個需求，我通過研發(fā)、生產(chǎn)，做一個產(chǎn)品，這個產(chǎn)品能夠滿足你的需求，當我賣這個產(chǎn)品的時候能賣一個好的價格，有好的價格我就會有好的利潤，有好的利潤，我就有好的研發(fā)投入，有好的研發(fā)投入，我就能生產(chǎn)更好的商品，更好的商品就有好價格，這是正向循環(huán)。
但是在過去十幾二十年內(nèi)，我們不太相信這句話，中國的很多行業(yè)、很多企業(yè)，我們前面講到的飲料企業(yè)、紡織企業(yè)、家電企業(yè)，跑進去一看，最弱的就是研發(fā)中心，都是形同虛設，為什么形同虛設？因為我們是個后發(fā)展中國家，后發(fā)展中國家用林毅夫的話講就是后發(fā)優(yōu)勢，后發(fā)優(yōu)勢最大的表現(xiàn)是我們前面已經(jīng)有三五個兄弟，替我們把雷趟完了，他們是日本人、美國人、德國人，我們跟他們學就行了，你研發(fā)了什么東西，我盡快學，學完以后，我價格比你便宜30%，規(guī)模比你大5倍，我就把你干掉了。今天的問題是我們已經(jīng)沒有對標物，我去海爾做調(diào)研、蘇寧做調(diào)研、美的做調(diào)研，這三個企業(yè)的老板不約而同跟我講一句話，他說我們這些企業(yè)面向未來的變革已經(jīng)在全球沒有對標物了，中國很多房地產(chǎn)公司全球有對標物嗎？已經(jīng)沒有對標物了。04年王石到杭州來看我，當時我還在寫《跌蕩一百年》，王石跟我討論一句話，他說為什么過去幾十年內(nèi)，全球500強企業(yè)沒有一家房地產(chǎn)公司？因為土地供應的不可持續(xù)性，一個國家城市化發(fā)展有階段性，今天中國過千億的房地產(chǎn)公司有六七家，哪里還有對標物。
所以對制造業(yè)企業(yè)也一樣，我們現(xiàn)在已經(jīng)大到那么大的地步，好在現(xiàn)在中國出現(xiàn)了一些中產(chǎn)階級。在某種意義上，我認為2015年、2016年是中國中產(chǎn)階級消費的元年，未來在中國地區(qū)做地攤貨一定沒有未來，一個企業(yè)的發(fā)展靠成本優(yōu)勢一定沒有未來，一個企業(yè)靠規(guī)模優(yōu)勢發(fā)展一定沒有未來，要為中產(chǎn)階級服務，中產(chǎn)階級是性能愛好者，中產(chǎn)階級是理性愛好者，中產(chǎn)階級是品質(zhì)愛好者。這里的房子是賣3萬、5萬、8萬、10萬，跟這個房子的成本沒有一毛錢關系，跟什么有關系呢？跟這個房子所營造的文化氛圍和社區(qū)氛圍有關，未來很可能這條線上的房子，同樣的高層，這個賣8萬，那個只賣4萬，有沒有可能？完全有可能，這就是未來軟能力的培養(yǎng)，對公司來講，軟能力，特別是制造業(yè)企業(yè)的軟能力培養(yǎng)和核心能力的培養(yǎng)非常非常關鍵。
在這一輪過程中，所有還在老路上走，穿老鞋的朋友們都會離開這個會場，而且我認為可能絕大部分60后和70后，我剛才講的這一段話他們都聽不懂，所以這一輪淘汰是意識形態(tài)的淘汰，是價值觀和審美觀的淘汰。
第二個是新消費。
我寫過一本書《歷代經(jīng)濟變革得失》，寫了公元前6世紀到現(xiàn)在的中國經(jīng)濟變革史，我寫完以后有一個非常好的心得，全世界做生意最好的地方是哪里？就是中國，如果你在中國還賺不到錢，別的國家一定賺不到錢。
中國歷史上是全球最大的統(tǒng)一市場，在漢武帝的時候，我們的帝國人口超過五千萬，公元10世紀的時候，我們?nèi)丝诔^1億，乾隆皇帝掛掉的時候，我們有3.5億人。今天我們是14億人，也是全球最大的統(tǒng)一市場。全世界所有民族中，中國人最喜歡錢，我們是一個無比熱愛金錢的民族，因為中國的宗教長期以來是現(xiàn)實宗教，我們沒有抽象的恕罪、懺悔，我們?nèi)グ萜兴_，第一炷香是身體健康，第二炷香是發(fā)財，第三炷香是千萬不要打仗。因為現(xiàn)實，所以中國人無比喜歡享受，中國的美食發(fā)不發(fā)達？打麻將、唱卡拉OK、挖耳朵、洗腳，全世界人都喜歡挖耳朵，都喜歡洗腳，都喜歡唱卡拉OK。我有一個德國朋友幾年前到杭州來看我，他在墻體上看霓虹燈是兩只腳在閃，他覺得很奇怪，中國人把腳掛在霓虹燈干什么？我就帶他去洗腳，水很熱，我的德國朋友滿臉通紅，他跟我說“除了我媽媽以外沒有人摸過我的腳”，他一臉害羞的樣子，第二天也去洗，到第三天的時候他主動問“吳先生，今天晚上到哪里洗腳？”很多老外到中國不肯走，為什么？三年以后喜歡中國的美食，我吃過很多米其林餐廳很難吃，遠遠沒有我們的大排擋好吃。全球最大的統(tǒng)一市場，無比的熱愛金錢，無比的喜歡享樂，還有什么？我們無比的勤奮，90年代我到法國去，法國人跟我說“只要溫州人在這里開店，三個街區(qū)內(nèi)我們都不用開店了”，他們周六周日上教堂，我們周六周日打折，他們每天開店8小時，我們每天開店24小時。
但是就在這樣的國家，很多服裝店開不下去了，商鋪價格開始下跌，前兩天東方衛(wèi)視找到我說“吳先生，我們想做一個節(jié)目《拯救南京路》”，南京路商鋪的房子每年都在下跌，中國有句話“一鋪傳三代”，今天這句話未必是真的。
我認為消費發(fā)生了非常大的變革，互聯(lián)網(wǎng)和新的消費邏輯的變化，對整個傳統(tǒng)消費產(chǎn)業(yè)帶來了革命性的變革，跟大家說說吃飯這件事，我們旁邊就是較場尾，如果有人告訴你較場尾有個地方蛇煲很好吃，你會馬上去找嗎？不是，你第一件事就是到大眾點評搜一搜，看看有沒有打折券，有沒有電話，信息傳遞已經(jīng)發(fā)生了變化。第二件事，你說這個蛇煲很好吃，我能不能請他到家里來燒呢？現(xiàn)在有個軟件叫“好廚師”，可以把他請到家里來燒。你說，我要叫他送到家里來，有沒有辦法送？有個軟件叫“餓了嗎？”或者你說我請他到我家里來燒，深圳地區(qū)有一些喜歡吃蛇煲的人，但是我不認識，我請他們來，每個人200元，這就叫飯局，餐飲變成社交，就吃蛇這件事，從我們的獲取路徑、到達方式、分享，就吃飯這件事已經(jīng)發(fā)生了很大變化。
所有的邏輯都在被共享經(jīng)濟、社群經(jīng)濟、圈層經(jīng)濟干掉，在今天以后，中國地區(qū)沒有大眾品牌了，為什么？因為中產(chǎn)階級出生以后，中產(chǎn)階級一定是有專業(yè)能力、有品質(zhì)的，他對品質(zhì)生活有要求，我喜歡高爾夫，有個高爾夫圈層，我喜歡聽財經(jīng)，有財經(jīng)圈層，我喜歡打麻將，有麻將圈層，我喜歡古典音樂，有古典音樂圈層，我一個人生活在二十個圈層里面，而且這二十個圈層都是自組織模型，信息被徹底打穿，消費將小眾化，品牌將小眾化。我們未來如果要做一個產(chǎn)品，做一個消費類產(chǎn)品、制造類產(chǎn)品，千萬要想到一句話，我不是為全中國人民服務的，深圳機場下來，還有一個廣告牌，我每次經(jīng)過那兒都要笑半天，是一個叫盧浮宮的裝飾品牌，它的廣告詞是“為60億人服務”，這是20年前的觀念，你不需要為60億人服務，你根本不需要為6億人服務，你根本不需要為六千萬人服務，一個品牌可能只服務一百萬人、一千萬人已經(jīng)足夠大了。
今年以來，中國地區(qū)所有飲料行業(yè)爆發(fā)品牌都是小公司做出來的，你只需要為在夜店里喜歡喝無酒精飲料的人服務，像銳澳，就能做20億，三年時間，那么小的品類，你不需要為所有人服務，所謂的大眾已經(jīng)不存在了。在這個過程中，所有老的品牌，我們有的時候還看到“我這個品牌價值180億人民幣”，實際上這些都不存在了。再講個海爾的故事，我6月份到海爾做了三天調(diào)研，海爾做了個筆記本電腦，是5個海爾的年輕人創(chuàng)業(yè)的，做完以后叫京東賣海爾筆記本電腦，京東跟他說如果是海爾筆記本電腦的話，你現(xiàn)在可以離開這個會場，因為海爾是白電品牌，筆記本是黑電品牌。海爾就拍桌子，說“我們600億品牌價值啊，600億，6后面有很多個零，你現(xiàn)在叫我離開會場”。后來改了個名叫“雷神”，600億的大眾品牌價值，在一個黑電品牌里面，你的價值比零都不如，是負數(shù)。在這個邏輯下面，隨著品牌價值、圈層經(jīng)濟、共享經(jīng)濟和消費模型的變化，整個消費會被徹底洗掉，你原來建立的品牌價值、商業(yè)模式全部都不見了，你現(xiàn)在看到倒掉的都是應該倒的，活下來的是少數(shù)，但會非常幸運，是面向未來的。
第三個是新金融。
金融行業(yè)的變化非常非常大，2011年，中國加入WTO十周年，國務院發(fā)展研究中心請了幾個人在西山開座談會，來了很多銀行家，龍永圖說十年前跟美國人談，朱镕基講幾個行業(yè)必須守住，一是銀行業(yè)，二是農(nóng)業(yè)，三是軍工業(yè)。我們十年發(fā)展下來以后，銀行業(yè)不但沒有破產(chǎn)，而且發(fā)展很快，2015年的今天，全世界排在第一、第二、第三、第四位的銀行就是中國銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和中國建設銀行，我們面向未來的銀行業(yè)該怎么發(fā)展？我記得當時開了兩個小時的會，中國最聰明的腦袋在一起討論，對手是誰呢？是富國，是渣打，是花旗，是摩根，我們的信用卡業(yè)務該怎么做，我們的中間業(yè)務應該怎么做等等。現(xiàn)在是2015年11月份，銀行業(yè)最大的敵人是富國嗎？是花旗嗎？是渣打嗎？是那個長得很“好看”的杭州人，還有一個長得很帥的深圳人。
今天在座的朋友們都有智能手機，智能手機里都應該有網(wǎng)絡支付，如果今天都沒有網(wǎng)絡支付的朋友就會很麻煩，今年東方財富網(wǎng)一家賣基金賣了一萬億，明年陸金所大概會賣1.5萬億，整個銀行業(yè)翻天覆地的變化，中國今年有5家民資銀行，這是1949年以來的第一次。中國有3500家P2P，魚龍混雜，今年跑路都跑了800家，你要知道中國的國有銀行機構，從股份制商業(yè)銀行一直到農(nóng)村合作信用社，不到2000家，整個金融業(yè)正在發(fā)生翻天覆地的變化。
第四是新城鎮(zhèn)化。
房地產(chǎn)行業(yè)的好日子有十幾年了，今年出現(xiàn)了巨大的分化，前兩天我去北京開會，我提建議：統(tǒng)計局要改一個辦法，我們現(xiàn)在每個月的中國商品房交易價格波動，每個月公布是中國前70大城市，我們以此來評估商品房，今天前70大中城市已經(jīng)不能代表中國商品房波動了，可能中國五線、六線和縣級城市的房地產(chǎn)波動已經(jīng)能夠加入了，大量的財富在民間，所以未來的新城鎮(zhèn)化也將是動態(tài)化的過程。
未來的機會可能不是屬于所有人，是屬于那些有勇氣、有理性、有知識的這群人，特別是這群年輕人，今天在上半場36年來賺過錢的朋友，都得問問自己一句話，未來這一仗還需不需要打？從財富增值角度來講，有幾個策略跟大家做一個分享。
策略一：加大資產(chǎn)的杠桿效應是抵抗人民幣泡沫的唯一手段。
今年我們的M2是13%，是2010年以后最高的，大家看到這張圖是2005年到2015年9月份M2增長幅度，05年是30萬億左右，溫家寶上任的時候是03年，22萬億左右，到現(xiàn)在是137萬億左右，這就是人民幣泡沫的過程。未來十年將發(fā)生兩件事情，第一件事情是在中國地區(qū)內(nèi)部，中國經(jīng)濟的這一次轉(zhuǎn)型升級非常慘烈，一個非常慘烈的轉(zhuǎn)型升級必須要通過貨幣泡沫來掩蓋，在泡沫的掩蓋下完成大規(guī)模產(chǎn)業(yè)升級，所以未來相當長時間內(nèi)，M2增長保持在10%以上我認為是個新常態(tài)，所以所有錢放在手上一定會貶值。
未來中國最大的問題不是能不能賺到錢，未來中國最大的問題是社會公平問題，未來十年，在座的很多人仍然能夠賺到很多錢，而且會賺到越來越多錢，問題是會場以外馬路對面那撥人會越來越貧窮，貧富差距會越來越大，所以中國政府未來要解決的是社會公平問題。如果僅僅從財富角度來講的話，未來十年仍然是貨幣大爆炸時期。對于中產(chǎn)階級來講，從個人角度來講，現(xiàn)在要干的一件事情是手上留一點保命錢以外，剩下的所有錢都應該扔出去，特別是如果你是在30-50歲以內(nèi)，一定要加大資產(chǎn)負債率，只有這樣，你才能夠產(chǎn)生資產(chǎn)的杠桿效應。我認為未來十年很可能是我們一生中最后一次貨幣紅利，再過十年就不知道了，可能會繼續(xù)發(fā)展，也可能會出現(xiàn)黑天鵝事件，但是十年之內(nèi)我們是可以預期的。
策略二：“股權投資+支持80后創(chuàng)業(yè)”=贏得下一輪紅利。
我個人財富理財還是蠻幸運的，因為我是搞企業(yè)研究、搞產(chǎn)業(yè)研究的，96年的時候我出版了第一本書，當時我28歲，出版第一本書的時候我就對自己講了一句話，從此以后我要每年寫一本書，每年買一套房，這件事我一直干到今天，我大概寫了快二十本書了，大概這件事情能堅持到50歲吧，就看我體能能不能堅持得了，然后我堅持每年買一套房，為什么這樣做呢？是因為兩個原因，第一個原因是我看到了中國城市化發(fā)展的過程，全亞洲都是這樣，香港這樣，臺灣這樣，韓國這樣，日本這樣，二戰(zhàn)以后所有國家都是這樣，城市化的過程一定是貨幣泡沫化的過程，貨幣泡沫最好的承載物就是不動產(chǎn)，所以我很幸運的吃到了這波紅利。第二，我為什么投資不動產(chǎn)呢？因為我認為我所在的行業(yè)我沒有辦法賺到很多錢，我所在的是文化行業(yè)，寫一個字很困難，我曾經(jīng)是中國財經(jīng)作家里面最貴的人，當時有一個字賣5元的記錄，但一篇文章也才五千元，還是沒有辦法改善，所以我認為我這個行業(yè)沒有辦法賺到錢，現(xiàn)在看來這個判斷是錯的。今天文化行業(yè)大爆炸，我的公司上個禮拜在新三板上市，完成了第一輪定增10億，這在十年前是難以想象的事情，但今天，這件事情在文化行業(yè)發(fā)生了。未來十年內(nèi)，對于中國資產(chǎn)階級、中產(chǎn)階級來講，大的投資標的是股權，一定要非常關注股權投資，我從來不炒中國的股票，所以每次股票漲股票跌我都沒什么心理障礙，我對股市的描述是比較理性的，因為我沒有賺過錢也沒有虧過錢，我就是一個旁觀者。
但是過去三年發(fā)生了什么事情？北京出了一個新三板，2012年新三板200家企業(yè)，2013年300家，2014年1500家，今天是4800家，明年會過1萬家，兩年內(nèi)會過2萬家，屆時北京新三板就是全球最大的中小企業(yè)融資平臺，明年上海的戰(zhàn)略新興板應該會開，注冊制會被通過，中國現(xiàn)在有1.6萬家風險投資企業(yè)，今天你做企業(yè)，你的退出通道跟三年前比已經(jīng)寬了大概20倍，在這個意義上，中國的今天已經(jīng)由一個產(chǎn)業(yè)資本主義時代從此以后進入到金融資本主義時代，任何商品都將被盡快證券化。
這一撥是超級大機會，未來十年你要讓你的資產(chǎn)獲得幾何級增長，股權投資，但股權投資是所有投資標的中風險最大的，所以我們叫做風險投資，投10家，大概存活1-2家，8家會掛掉，當這個時候，今天這樣的場合就很重要，因為股權投資投什么？投兩個東西，一是投好的行業(yè)，二是投對的人。什么是好的行業(yè)，什么是對的人？在未來的中國，中產(chǎn)階級或者企業(yè)家階層的圈層性會越來越大，大量的資源和機會會在圈層中流動，這件事對資產(chǎn)者是好處，同時對想創(chuàng)業(yè)的年輕人是好處，也就是說在上半場賺到錢的朋友們，未來十年內(nèi)將繼續(xù)和各位同行，但他們存在的方式不一樣，他們將以投資人的方式站在背后。當他投一個創(chuàng)業(yè)企業(yè)以后，你就會租一個辦公室，雇七八個人，你就會投廣告，會下單給工廠，當這些事情做完以后，中國經(jīng)濟就復蘇了，產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型就完成了。所以未來這一代人，在資本層面上，中國是一個超級大機會。
再接著就是支持80后創(chuàng)業(yè)，80后和90后是中國第一批全球化的一代、互聯(lián)網(wǎng)的一代，現(xiàn)在活在中國地區(qū)的人有兩類人，一類是用QQ的人，一類是不用QQ的人，QQ是1999年出來的，80后是第一批廣泛地使用QQ那撥人，一個人用不用QQ怎么區(qū)別呢？一個不用QQ的人是線性狀態(tài)下生存的人，你的朋友就是你的鄰居，是你的親戚，是你的老鄉(xiāng)，是你的同事，QQ呢？你的QQ好友是誰？男女都不知道，他可能很遠很遠，QQ造成了信息的非線性發(fā)展和陌生社交，在這個前提下，QQ第一批人是互聯(lián)網(wǎng)原著民，這撥人的審美、消費是不一樣的。中國地區(qū)現(xiàn)在出現(xiàn)了一個特別有趣的現(xiàn)象，是全球看不到的，中國的互聯(lián)網(wǎng)人口比美國要年輕10歲，中國是個特別年輕的國家，中國今天的財富掌握在誰手上呢？掌握在我們這一代人手上。1963年的兔子到1975年的兔子，這撥人是今天中國最有錢的人，而且身體非常好，潘總跟我都能做30個俯臥撐，但問題在哪里呢？問題在中國今天很多的實體經(jīng)濟和消費產(chǎn)業(yè)的主導權已經(jīng)不在我們手上了，在有些行業(yè)特別明顯。
去年我看了兩部電影，第一部電影是《歸來》，張藝謀拍的，我有一次跟陳道明一起參加活動，我說“這部電影真是好”，陳道明苦笑，因為那部電影的票房只有一個來億，投資上是虧錢的，到今天陳道明都不敢拍電影。我又去問90后，那么好看的電影，你們怎么不看呢？90后跟我講看不懂，一個女的舉著個木牌子，在火車站門口等了十來年，村里男人都死光了嗎？我們90后從來不歸來，談戀愛談不好我們直接拉黑，今生不必再見，還歸什么來？我去年被我女兒逼著看了一部電影《小時代3》，我實在看不下去，超難看，那部電影的票房去年是6.4億。這兩部電影看完以后，我就知道這個世界變了，我女兒花著我的錢，剝奪了我對電影行業(yè)的審美權，今年很多10億、20億的電影，在我看來是多么難看的電影，比如《港冏》，這個景象并不僅僅發(fā)生在電影行業(yè)，百貨行業(yè)、音樂行業(yè)、圖書行業(yè)、餐飲行業(yè)、汽車行業(yè)，甚至房地產(chǎn)行業(yè)。
一代人跟一代人的區(qū)別不在金錢上，在于價值觀和審美上，我女兒到洛杉磯讀電影學院的時候，最后一次在家里吃飯，這邊坐著我爹，1940年出生的浙江大學經(jīng)濟學院副院長，老頭子去年剛剛學會發(fā)紅包，那邊坐著我90后女兒，馬上就要去洛杉磯電影學院。我就在想我們?nèi)说年P系，很奇妙，我父親很長時間不能理解我，你都在干什么？自己賺錢，國家利益在哪里？我老爸是當兵出身，總覺得我們這代人沒有吃過苦，對領導不夠尊重。但是我跟我父親這一代人還能討論一部電影，我們還能夠討論一本書，我們獲取知識的路徑是差不多的，我還希望得到他的認同，我對他的世界表示好奇。我跟我女兒這一代呢？我女兒對我的世界一點不好奇，她的世界叫二次元，你根本看不懂，我跟我父親是能面對面的，我跟我女兒基本上是屁股對屁股，我今生不可能理解我女兒，我能跟她達成諒解已經(jīng)很了不起了，所以我寫了本書《把生命浪費在美好事物上》，你們這一代人是一百年來中國第一批資產(chǎn)階級的子弟，我大學畢業(yè)時要算多少錢能養(yǎng)活自己，你不需要算，你去做你喜歡的事，幾件事不要干：一是不要吸毒，第二是不要參加黑社會，第三同性戀，能不能談我也不知道了，除此之外，你可以干你喜歡的事情，把自主權給到她，她對她自己的生命負責，這是一個特別大的時代轉(zhuǎn)換。很多跟我相同年齡的人心里不太能扭得過來，總覺得我們的孩子不讀書，我告訴大家，他們真的不讀書，他們的知識獲取是什么？他們的知識獲取是手機電子書、視頻，是對還是錯？我們不知道，因為我們的讀書方式跟我們的父母也不一樣，所以下一輪紅利在一個新的金融工具的產(chǎn)生，一定要抓住，一定要把世界托付給這撥人。
策略三：“全球化資產(chǎn)配置+優(yōu)質(zhì)不動產(chǎn)投資”=規(guī)避風險
我們年輕的時候要讓自己的生命像刀一樣，心無旁鶩，只干一件事，拿著它到馬路上殺人，你有了錢以后，就開始由恐怖主義分子變成了保守主義者，不能把所有雞蛋放到一個籃子里，所以中產(chǎn)階級的標志是理性能力的提高，規(guī)避風險一定是財富投資非常重要的方式。
兩個規(guī)避方式，一是全球化資產(chǎn)配置，人民幣泡沫到什么時候我真的不知道，明年會怎么樣？未來五年、十年會怎么樣？不知道，擁有超過一億以上資金的人全球資產(chǎn)配置，告訴大家一個原理，千萬不要自己去選標的，把這個事要交給專業(yè)的人去打理。現(xiàn)在很多資金去買房地產(chǎn)，買了一個買兩個，買了兩個買三個，這肯定是錯的，歐美地區(qū)唯一一個房地產(chǎn)能夠增長的地方就是華人比較多的地方，今年上半年全球股票市場漲得最好的國家是阿根廷，第二名是匈牙利，第三名是厄瓜多爾，我們都不會想到吧，所以你做資產(chǎn)配置要交給專業(yè)人士打理。二是好的不動產(chǎn)仍然值得投資，不動產(chǎn)仍然是抵抗泡沫非常好的產(chǎn)品，特別是在中國地區(qū)，優(yōu)質(zhì)地段、好的開發(fā)商，有天然資源的不動產(chǎn)仍然可以配置，因為它的抗風險能力最強，在資產(chǎn)配置部分，這兩條值得我們非常關注。
策略四：“健康投資+精神消費”=把生命浪費在美好事物上
第四個策略就是在座的有錢的朋友們，在未來世界要學會花錢，我們這代人挺慘的，60后和70后、80后、90后的區(qū)別在哪里？我們這一代人因為太貧窮，所以從小對財富有巨大的不安全感，我曾經(jīng)碰到過一個50后中國首富，賺了很多錢，腿有點瘸，腰也不好，我說你有那么多錢，為什么還要賺錢呢？他說“曉波，我就要知道我這輩子到底能賺多少錢”。他們怎么犒勞自己呢？他們犒勞自己就是年底到了，圣誕節(jié)到了，跑到香港，跑到上海南京路，沖進一家表店，買一只表回來，300萬買了一只表，“吳老師，我買了一只表，300萬”。我問他“你知道什么叫陀飛輪？”不知道！為什么值300萬？上面都是鉆石。那你為什么不去買鉆石呢？還有很多朋友花幾百萬買跑車，問他為什么買，他說“你看，這個車屁股多漂亮”。
很多企業(yè)家家庭觀念很奇怪，我有一個朋友是全中國旅店行業(yè)前三大企業(yè)，他有一年得了中央電視臺CCTV經(jīng)濟年度人物獎，做一場活動，我坐在他邊上，陳偉鴻問他“你這個企業(yè)做得很好，你是怎么做到的”。這個老板說“過去15年里，每年的春節(jié)除夕夜我都是到酒店里陪著員工一起過的”。他們覺得這很值得，然后把身體搞得一塌糊涂。所以第四個策略是這兩件事：健康投資+精神消費。對自己好一點，對自己家人好一點，不要成為馮小剛說的那種人，跑到馬路上，只買貴的不買對的。這兩天日本的楓葉很漂亮，有空飛到日本看看楓葉，看看全世界一些好的畫，參加一些好的思想分享，知道這個世界長得怎么樣，三千年來人類文明是怎么過來的，不要到死的時候只剩一堆錢，錢是賺不完的。
今天我們這一代人，當我們掛掉的時候，還寫遺囑，給兒子女兒留一堆錢的時候，這是一種恥辱，賺的錢還給社會，我們?nèi)セㄥX，去支持年輕人，去做慈善，去犒勞自己，我們這一代人的后半生除了繼續(xù)賺錢以外，靠我們自己賺錢已經(jīng)不行了，我們要用股權投資的方式投資年輕人，讓他們替我們賺錢，我們聽聽課，到日本看看楓葉。
一代人干一代的活，我們這一代人從貧窮中走來，我是當過紅小兵的，跳過中字舞的，二十年前能想象在中國海灘能有這樣的房子嗎？要賣一個億嗎？各位能想象十年以后會怎么樣嗎？十年以后大鵬灣會變成什么樣？這里會不會成為全世界最奢華、最好的度假區(qū)？這都是可以想象的，我們這一代人手上把這個國家由一個非常貧窮的全球第七大經(jīng)濟體，一個瀕臨倒閉的國家，即將變成全球第一大經(jīng)濟體，我們這一代人寫回憶錄這句話一定要寫進去，這件事是兄弟們干的。第二件事，我們這一代人很幸運，我今年去了一趟硅谷，除了做了兩場交流以外，還在斯坦福醫(yī)學院待了大半天，聽他們跟我講細胞科學的進步，回來后我又到華大基因跟汪建聊天，兩輪談完以后，我有一個非常堅定的信心，在座的各位將是人類歷史上第一批有機會活過一百歲的人。十幾年之內(nèi)癌癥會被攻克，二十年之內(nèi)大部分器官研究會被攻克，現(xiàn)在唯一比較難攻克的是腦萎縮，腦科學現(xiàn)在落后于所有器官科學，所以我們平時要多看看電影，多跑跑步，多打打麻將，讓自己的腦子不萎縮，我們能活過一百歲。
未來中國的財富大概是屬于那些有知識的、面向未來的、相信年輕人的這一撥財富階層，希望大家在未來能有一個好的收獲。
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